نظرا لكثرة الاسئلة عن امور اساسية وبدائية في تجارة العملات اردت ان انقل لكم هذة المعلومات من عدة مواقع حتى تتضح الصورة عن آلية هذة التجارة واتمنى ان تجدون فيها المفيد وان تتضح الصورة.مقدمة للفوركس؟هو السوق الذي يتم فيه المضاربة والمتاجرة بالعملات الأجنبية Foreign Exchange ويتم في هذا السوق بيع وشراء العملة مقابلة عملة أخرى أي أن طريقة التعامل في هذا السوق مبنية على أزواج من العملات.وتصنف الأزواج في هذا السوق قياسا بالدولار الأمريكي إلى نوعين:
عملات رئيسية: وهي العملات التي تقابل الدولار مثل: يورو ، باوند ، فرنك ، ين.ERU/USDGBP/USDUSD/CHFUSD/JPY
عملات تسمى بالتقاطعات: وهي العملات الأخرى فيما بينها ولا يكون الدولار طرفا فيها.مثل: EUR/GBPGBP/JPYوهكذاويتعامل مع هذا السوق عدد كبير جدا من المتاجرين بما فيهم أهم المؤثرين وهم البنوك المركزية، وشركات الوساطة العالمية، مؤسسات الصرافة، المؤسسات المالية، التجار ورجال الأعمال الحكومات، والأفراد.
أوقات عمل بورصات العملات وأسماؤها بالتوقيت العالمي:
سيدني
22:00
الى
06:00
طوكيو
00:00
الى
20:00
لندن
08:00
الى
17:00
نيويورك
13:00
الى
21:00
عملات رئيسية: وهي العملات التي تقابل الدولار مثل: يورو ، باوند ، فرنك ، ين.ERU/USDGBP/USDUSD/CHFUSD/JPY
عملات تسمى بالتقاطعات: وهي العملات الأخرى فيما بينها ولا يكون الدولار طرفا فيها.مثل: EUR/GBPGBP/JPYوهكذاويتعامل مع هذا السوق عدد كبير جدا من المتاجرين بما فيهم أهم المؤثرين وهم البنوك المركزية، وشركات الوساطة العالمية، مؤسسات الصرافة، المؤسسات المالية، التجار ورجال الأعمال الحكومات، والأفراد.
أوقات عمل بورصات العملات وأسماؤها بالتوقيت العالمي:
سيدني
22:00
الى
06:00
طوكيو
00:00
الى
20:00
لندن
08:00
الى
17:00
نيويورك
13:00
الى
21:00
وستتضح لنا ميزة سوق العملات من الجدول السابق والذي يدل على أن التداول والمتاجرة في هذا السوق مستمر على مدار 24 ساعة ماعدا يومي السبت والأحد والتي تمثل إجازة نهاية الأسبوع.
طريقة المتاجرة في سوق الفوركس:
يتم التعامل على مبدأ الرافع المالية LEVRAGE MARGIN والتي تميز هذا السوق بشكل كبير حيث يستطيع المتاجرين الدخول بمبالغ مالية بسيطة نسبيا حتى يتمكنون من المتاجرة في هذا السوق.
على سبيل المثال عندما تقوم بالمتاجرة ب1000 دولار فكأنك تتعامل بمبلغ 100000 دولار داخل هذا السوق والمبلغ التأميني كما ذكرت هو 1000 دولار فقط. ويسمى هنا عقد واحد.
أمثلة على عمليات البيع والشراء في هذا السوق:
أولا قبل عمليات البيع والشراء يبني المتاجر قراراته على حسب تحليله لحركة العملات من خلال الرسم البياني والتحليل الفني يقوم المتاجر بالشراء في النقاط المنخفضة والبيع في النقاط العالية.كما يستطيع المتاجر البيع في النقاط العالية والقيام بالشراء في المناطق المنخفضة.
لنفرض أنك قمت بالدخول شراء عقدين (Lot) على زوج اليورو/دولار عند النقطة 1.2410 وارتفع السعر ثم قمت بالبيع عند النقطة 1.2420 سيكون حساب الربح والخسارة هنا بالطريقة التالية:
الربح أو الخسارة = ](سعر البيع – سعر الشراء) * حجم العقد[ * عدد العقودالربح أو الخسارة= ](1.2420-1.2410)*100.000 [ 2الربح أو الخسارة= 200 دولارولكن السؤال هنا ما هي العملة التي قمت بشرائها؟
في المثال السابق قمنا بشراء اليورو أي أننا قمنا ببيع الدولار ثم أجرينا عملية بيع اليورو أي أننا قمنا بشراء الدولار،عندما تسمع عملية قم بشراء الزوج التالي يورو/ دولار أو دولار/ فرنك فإن العملة المقصودة بالشراء هي العملة الأولى وتبيع العملة الثانية.
ونفس الطريقة في البيع. أي أن الحديث دائما يدور على الوجه الأول للزوج.
--------
هناك طريقة أخرى لتسهيل عملية حساب الربح والخسارة وهي كالتالي:
قم بطرح سعر البيع من سعر الشراء وقم بإزالة الفاصلة من الناتج سيظهر لك عدد النقاط.
ثم اضربها بـ10 واضربها بعدد العقود.
أي أن سعر البيع في المثال السابق=1.2420.
سعر الشراء في المثال السابق=1.24101.2420-1.2410=.0010 قم بإلغاء الفاصلة سيكون عدد النقاط 10 نقاط.
ثم بعد ذلك اضربها بـ10 لتحصل على الربح بالدولارات للعقد ثم اضربها بعدد العقود.
10*10*2=200دولار
مثال أخر للزوج أخر ين/دولار
قمت بالبيع عند النقطة 109.10
وعندما انخفض السعر قمت بالبيع عند 108.60
سيكون مجموع النقاط هنا 109.10-108.60=50 نقطة
50نقطة * 10 = 500 دولار للعقد
أهم ما يميز سوق العملات:
يتميز سوق العملات بأنه أعلى سوق من حيث حجم المعاملات التجارية اليومية. أمكانية التداول في هذا السوق على مدار 24 ساعة/5 أيام في الأسبوع.
يتميز سوق العملات بأنه أعلى سوق من حيث حجم المعاملات التجارية اليومية. أمكانية التداول في هذا السوق على مدار 24 ساعة/5 أيام في الأسبوع.
وفرص الدخول والاستثمار في هذا السوق غير محدودة أبدا فيمكنك القيام بمئات الصفقات في اليوم بسهولة ويسر ودون حدود.
أمكانية التداول الآني في هذا السوق حيث أنه يعمل بنظام SPOT ويتميز هذا النظام بسرعته وقدرت المتاجر على البيع والشراء بسرعة وحال إدخال أمر الشراء والبيع. حيث أن البائع والمشتري في هذا السوق متواجد في كل لحظة.
هذا السوق مما يميزه أيضا انه ليس حكرا على جهة معينة يتحكمون في حركته بل هذا السوق كبير جدا ولا يمكن التحكم فيه بسهولة واحتكاره والتلاعب بأسعار العملات فيه.
وأهم ميزة في سوق العملات هي وجود مسارين لتحقيق الربح حيث أنك تستطيع البيع في حال انخفاض العملات ثم الشراء من أسفل وكذلك تستطيع الشراء وفي حال ارتفاع العملة تقوم بالشراء من أعلى.
وجود الرافعة المالية والتي تتيح لك المتاجرة بمبالغ بسيطة نسبيا.
أهم المميزات أيضا والتي يجب وضعها بالاعتبار قبل دخول هذا السوق هو الربح العالي جدا والذي يقابله المخاطرة العالية، فبالإمكان المتاجرة وتحقيق مكاسب كبيرة جدا وخيالية في هذا السوق وفي مدة قصيرة جدا وأيضا إذا لم يحسن المتاجر التصرف مع هذا السوق من حيث دراسته ومعرفة بعض أساسيات وأساليب التعامل معه فإنه قد يتكبد خسائر كبيرة:
الهامش النقدي ( المارجن )
وجود الرافعة المالية والتي تتيح لك المتاجرة بمبالغ بسيطة نسبيا.
أهم المميزات أيضا والتي يجب وضعها بالاعتبار قبل دخول هذا السوق هو الربح العالي جدا والذي يقابله المخاطرة العالية، فبالإمكان المتاجرة وتحقيق مكاسب كبيرة جدا وخيالية في هذا السوق وفي مدة قصيرة جدا وأيضا إذا لم يحسن المتاجر التصرف مع هذا السوق من حيث دراسته ومعرفة بعض أساسيات وأساليب التعامل معه فإنه قد يتكبد خسائر كبيرة:
الهامش النقدي ( المارجن )
يعد العمل بنظام الهامش النقدي من الاستراتيجيات واسعة الانتشار في عالم المال و الاستثمار، فهذا النظام يعمل على زيادة (القوة الشرائية للمستثمر) و يقلل من العبء المالي المطلوب للدخول في عمليات المتاجرة في السوق العالمي.
إن نظام الهامش النقدي(المارجن) يعتمد بشكل مباشر على الرافعة المالية (everage) لحساب المستثمر، وفي المثال التالي سنقوم بتوضيح الفكرة العامة لنظام المارجن إن شاء الله.
على سبيل المثال اذا قام احد المستثمرين بفتح حساب مارجن بقيمة 5000$ و كانت الرافعة المالية لهذا الحساب 1:100، فهذا يعني ان القوة الشرائية لهذا المستثمر ستتضاعف لتبلغ 500,000$ يتحمل منها فقط ال 5000$ الموجودة في الحساب و لن يتحمل اي عبئ مالي اضافي .
و بمعنى اكثر وضوحا، إذا رغب المستثمرفي بيع او شراء 100,000€ على سبيل المثال فسيكون بحاجة لمبلغ 1000$ فقط كمارجن ليتمكن من المتاجرة بمبلغ 100,000€.
مثال: عبدلله مستثمر في الاسواق المالية العالمية، و من خلال خبرته في هذا المجال و من خلال التحاليل التي يواضب على قرائتها، يعتقد عبدلله بان سعر صرف الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الامريكي (GBP/USD) سيرتفع من1.8645 ليصل الى مستويات 1.8770 خلال الايام القليلة القادمة .قرر عبدلله ان يقوم بعملية شراء 150,000 جنيه استرليني مقابل الدولار الامريكي.فكم سيحتاج عبدلله من النقود للقيام بهذه العملية التجارية على فرض انه يملك حساب متاجرة على المارجن برافعة مالية 1:100 ؟
المارجن المطلوب = المبلغ الكلي ×الرافعة المالية = 150,000× 0.01 = 1500$
سيقوم عبدلله باستخدام مبلغ 1500$ من حساب المارجن الخاص به، ليتمكن من شراء 150,000 جنيه استرليني مقابل الدولار الامريكي على سعر صرف 1.8645
وبعد مضي يومين ارتفع سعر صرف الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الامريكي الى مناطق 1.8733 فقرر عبدلله ان يقوم ببيع المبلغ الذي قام بشراءه.
فما هي نتيجة المتاجرة التي قام بها عبدلله؟الربح او الخسارة =(سعر البيع - سعر الشراء) × حجم العقد × عدد العقود =(1.8733-1.8645 × 150,000) =1320$
نلاحظ من المثال السابق بان نظام المارجن يتيح للمستثمر فرصة الدخول في صفقات كبيرة و الحصول على الفائدة كاملة، وذلك من خلال المتاجرة بمبالغ صغيرة نوعيا. حيث ان هذا النظام يقلل من العبء المالي المطلوب من المستثمر و يضاعف القوة الشرائية لحساب المتاجرة الخاص به.
و يجب ان نلاحظ ان ازدياد الارباح المتوقعة على هذه الاسترتيجية، سترافق بازدياد المخاطر المتوقعة لنفس الاستثمار، في حالة عدم تحقق التوقعات لحركة السوق -لا قدّر الله- ولتقليل هذه المخاطر ننصح دائما باستخدام استراتيجيات وقف الخسارة عند الدخول في اي عملية متاجرة و الله ولي التوفيق.
آسف على الإطالة وأتمنى أني قدمت لكم فكرة وافية وشاملة.
